“我是宁波的一个普通市民。冒昧的来信，是想赞誉我们慈溪市公安局在服务民营企业中‘勇立潮头、敢为人先’的奉献和担当精神。”日前，陈先生等多名民营企业主将感谢信寄到了浙江省委副书记、宁波市委书记郑栅洁手中。
他们是民营企业的企业主，也是全国首例融资类系列合同诈骗案的受害者。不法分子利用金融知识隐蔽地实施诈骗，令他们损失严重。庆幸的是，我市警方在接到报案后，通过细致侦查，克服全国尚无经验可循、核查取证难、口供突破难等重重困难，将犯罪嫌疑人捉拿归案。“积极作为，担当有为”，慈溪公安为民企保驾护航的举动得到了郑书记的点赞。
100万融资“服务费”打水漂，民营企业有苦难言
2015年底，陈先生的企业急需周转资金，通过中间人得知福建有家投资管理咨询有限公司资金实力雄厚，可以提供融资服务。办公楼位于附近金融繁华地带，装修非常气派，实地考察并多次商谈后，陈先生决定与这家公司签约。
想要对方提供融资服务，得缴纳一定的“服务费”。签订合同并支付一笔“服务费”后，对方很快就兑现了承诺，拿出票据前往陈先生指定的银行办理贷款。第一次贷款未成功，陈先生不疑有他，准备继续尝试融资，就这样，他先后拿出了30万元、40万元、30万元，共计100万元的“服务费”。不满足贷款条件、不同意先开凭证、授信已过期，陈先生的融资都失败了。
意识到被骗后，陈先生向对方讨要融资费用，却被告知是自己违约，费用不再返还。 100万元就这样打水漂了吗？本就囊中羞涩的企业，想要融资却遭受诈骗，这无异于雪上加霜。催讨过程中，陈先生发现，上当受骗的不仅仅是他，还有金华、上海、武汉等地多家企业。他们都曾尝试向福建警方报警，却被告知属于民间借贷纠纷，无法受理立案。 2017年12月，走投无路的陈先生向慈溪公安报警。
合同中内藏套路，民警以专治“专”细究其中蹊跷
合同约定双方的权利义务清晰，出具的票据是真实的，再者合同中明确有报警人应承担的违约责任，从表面上看，似乎就是一起民事纠纷。接到报案后，市公安局经侦大队民警岑索宙并没有轻易下结论，他从多角度进行调查，发现这并不是一起简单的民间借贷纠纷。犯罪嫌疑人陈某就有类似前科，还涉及多起民事诉讼，且这些民事诉讼案情与陈先生的遭遇极其相似。老手惯犯、并非个案、一贯手法，随着调查的深入，岑警官的疑惑越来越深。
记者从岑警官处了解到，近年来，融资类合同诈骗案件在全国频发，各地纷纷预警，但因犯罪团伙“套路”深、手段隐蔽而难以定性，普遍处于定性难、成案难的困境，全国范围仅有零星打击。定性难、侦办难，全国更没有先例可供借鉴，为了找到突破口，岑警官决定以专治“专”，一边深入研究《票据法》、《贷款通则》，翻阅金融书籍，反复请教金融专家，一边调取多家银行资金流水、核查资金来源、分析涉诉案件档案，终于找到了突破口。
“通过调查发现，陈某提供的票据虽然是真实有效的，但没有一张是成功兑现贷款的。开具后很快就会退回，最长的也只有10天。而且这些钱也不是陈某自己的，是从别人处借的，借款期一般是在3-5天。”岑警官告诉记者，在双方签订的合同中，更有约束、陷阱、惩罚性条款，条条框框都对融资方不利。
“犯罪嫌疑人要求融资方事前缴纳融资费用，在融资过程中，通过混淆概念、颠倒贷款流程等多种方式设下陷阱，导致贷款业务无法办理，还将责任归咎于受害者或银行，最终根据惩罚条款认定由融资方承担违约责任。显然是以提供融资服务为名，通过设置格式合同及陷阱达到非法占有的目的。”岑警官这么解释道。
挖出一个，打击一片，全链条打击为民营企业护航
找到突破口后，我市警方迅速成立专案组，以服务民营企业为抓手，全方位搜集证据、总结提炼经验，深度拓展研判线索，往返奔波于全国大半省市，走访银行、企业60余家，询问各类证人150余人次，进行了大量的核查取证工作，最终成功锁定犯罪团伙的主观犯意和客观行为，形成了一条完整的证据链，将该案以“零口供”批捕，成功破获全国首例融资类系列合同诈骗案，更破解了融资类合同诈骗定性难、取证难，全链条打击难的困局。
挖出一个，打击一片，在侦查过程中，我市警方发现陈某团伙已经裂变出多个犯罪团伙，他们有人曾是陈某的员工，在陈某手下干了一阵子后“另立山门”，有些则是陈某的朋友，他们时常向陈某“讨教”，并在全国多地以相同的方式针对民营企业实施诈骗，致不少民营企业主上当受骗。
从陈某这一犯罪团伙入手，我市警方以点拓线、以线扩面，同时迅速行动，通过搜集人员、资金等海量信息，大数据分析研判，逐条落地核查，大半年时间成功研判拓展出多个可打击团伙线索，为其他公安机关打击侦办案件提供了办案模板和打击线索。
目前，根据我市警方提供的线索，由公安部统一指挥，成功打掉浙江、安徽、江苏等地共9个犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人50余名，涉案被骗资金超过1亿元。发起的6条线索已由广东、安徽等五省立案，其中5条取得打击战果，破获案件60余起，抓获犯罪嫌疑人30余名。■全媒体记者 叶吟泠 通讯员 冯罗鑫
